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董事長再更換!鼎誠人壽累計虧損逾10億,未來能否走出虧損“泥潭”


  《職業經理人周刊》   獵頭班長v微博   微信:AirPnP   2020/12/14
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根據各年年報和償付能力報告,2009年至2019年,鼎誠人壽累計虧損逾9億元,2020年前三季度虧損1.15億元,至此該公司已合計虧損10.2億元。研究員湯巾

上任不到一年半,鼎誠人壽保險有限責任公司(下稱鼎誠人壽)原董事長萬峰就掛靴而去,具有股東背景的李建成,近日成為該公司董事長的繼任者。

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11月25日,鼎誠人壽發布公告稱,經第三屆董事會第十四次會議選舉通過并經中國銀保監會核準,李建成自2020年11月19日起任公司董事長。

然而,新掌舵者肩上的擔子并不輕。鼎誠人壽自2009年成立以來經歷了諸多波折,但至今都沒有實現盈利。《投資時報》研究員對各年年報和償付能力報告進行統計,2009年至2019年,該公司累計虧損逾9億元,2020年前三季度虧損1.15億元,至此該公司已合計虧損10.2億元。

隨著萬峰時代的結束和李建成走馬上任,鼎誠人壽的漫漫扭虧之路能否終結?對于高管變動、經營業績等問題,《投資時報》向鼎誠人壽發送溝通函,但截至發稿未收到回復。

增資曲折持續虧損

鼎誠人壽前身為新光海航人壽保險有限責任公司(下稱新光海航人壽),是由新光人壽保險股份有限公司(臺灣)(下稱新光人壽)與海航集團有限公司(下稱海航集團)共同組建的合資人壽保險公司,于2009年3月成立,注冊資本金5億元人民幣,兩大股東各占50%股份。2018年9月經中國銀保監會批準,鼎誠人壽完成了股權變更及增資,2019年6月更為現名。

成立以來還未實現盈利,映射出該公司發展過程中的多舛命運。發展初期的新光海航人壽保費收入持續增長,2012年大幅提升至3.13億元,同比增長72.5%,不過,在業務規模擴張的同時,其償付能力也在快速消耗,2012年末,該公司償付能力充足率為406.24%,相比2011年末的1392.89%大幅減少。

2012年,新光海航人壽啟動增資計劃,預計增資5億元,但是彼時的股東海航集團一方面表示要增資,一方面卻遲遲沒有行動。這一拖就是四年,讓新光海航人壽迎來償付能力危機,經營狀況也持續不佳。2015年,該公司首次延緩發布年報,遲來的業績數據顯示,其除了凈虧損8246.57萬元,償付能力充足率從上年的221.86%降為-237.31%,已降至負值。年報給出的原因之一就是股東增資未如期到位。

2016年一季度償付能力報告顯示,因償付能力嚴重不達標,新光海航人壽在2015年第三和第四季度分類監管評價中,被評定為D類保險公司。原保監會對該公司采取了暫停增設分支機構、要求雙方股東提出改善償付能力方案、停止開展新業務等監管措施。

直到2018年10月,新光海航人壽增資擴股事項才正式落地。當年10月10日,中國銀保監會發布關于新光海航人壽變更股東及注冊資本的批復。具體而言,批準海航集團將其持有的38%的股份轉讓給深圳市前海香江金融控股集團有限公司(下稱前海香江金控),將持有的12%的股份轉讓給上海冠浦房地產開發經營有限公司(下稱冠浦房地產);同時,新光人壽將其持有的15%的股份轉讓給深圳市柏霖資產管理有限公司(下稱柏霖資產),將持有的10%的股份轉讓給深圳市國展投資發展有限公司(下稱國展投資)。至此,海航集團手中股權全部出清。

同時,銀保監會批準新光海航人壽注冊資本從5億元人民幣增至12.5億元,由新光人壽認購新增注冊資本中的1.875億元,由柏霖資產認購新增注冊資本中的1.75億元,由深圳市樂安居商業有限公司(下稱安樂居商業)認購新增注冊資本中的1.375億元,由國展投資認購新增注冊資本中的1.25億元,由冠浦房地產認購新增注冊資本中的6500萬元,由前海香江金控認購新增注冊資本中的6000萬元。

增資完成后,新光海航人壽的股權結構為:新光人壽、柏霖資產、前海香江金控、國展投資、安樂居、冠浦房地產分別持股25%、20%、20%、14%、11%、10%。

2019年6月18日,新光海航人壽在其官網發布公告稱,自2019年6月10日起公司名稱及法定代表人正式變更,公司名稱變更為鼎誠人壽,公司法定代表人變更為萬峰。同時,鼎誠人壽監管措施解除籌備復業,并開始“招兵買馬”進行人員招聘。

在多年的增資波折中,該公司一直在虧損“泥潭”中掙扎,通過《投資時報》研究員對各年年報的統計,鼎誠人壽2009年至2019年累計虧損9.04億元。

鼎誠人壽成立以來各年凈利潤情況(單位:萬元)

數據來源:鼎誠人壽年報及償付能力報告

新董事長就位能否解困?

在增資、新股東入駐、公司更名、萬峰到來等一系列重大事項落地后,鼎誠人壽似乎迎來曙光。

作為保險業38年老將和新華保險原董事長兼CEO,萬峰掛帥鼎誠人壽曾備受外界期待。有報道稱,鼎誠人壽的產品布局瞄準健康險。

今年3月3日,據鼎誠人壽官網披露,在日前召開的2020年第二次司務會上,公司原董事長兼首席執行官萬峰做了題為“化危為機,謀劃發展,服務基層,突破困境”的重要講話。他表示,疫情短期內將對保險行業發展有一定影響,但近期監管部門聯合多部委出臺了新政策,明確提出鼓勵發展健康保險、強化商業養老保險以及大力發展專項保險的指導意見,這意味著保險業經營環境開始發生變化,正面臨難得的發展機遇。他還強調了網銷渠道的重要性,提出要針對不同群體策劃產品組合,創新培訓工作方式,為銷售人員和渠道人員提供強有力的支持;要結合當前網絡銷售賣點制定營銷策略,盡快實現網絡銷售突破;要加大養老年金保險產品開發力度,突出利益保障,針對不同群體制定多樣化的專屬產品。

在3月30日該公司召開的董事會會議中,相關議案也提及審議成立健康險事業部事宜。

雖然在萬峰的帶領下鼎誠人壽的經營逐漸步入正軌,但是虧損狀況依然難以扭轉。2019年,該公司虧損1.1億元,比2018年增加3072.7萬元。2020年償付能力報告顯示,該公司前三季度虧損1.15億元,這個數字已經超過了2019年全年的虧損額。

從償付能力指標來看,截至三季度末,鼎誠人壽綜合和核心償付能力充足率均為248.03%,雖然符合監管要求,但和2019年末的437.17%相比明顯減少。

在盈利壓力下,鼎誠人壽也在醞釀新一輪增資計劃。今年6月1日,該公司官網發布一則關于變更注冊資本金有關情況的信披公告稱,為綜合考慮公司資金需求以及持續運營的需要,公司董事會審議通過,同意擬2020年增資7.5億元人民幣的增資計劃,注冊資本由12.5億元增加至20億元。

9月3日,鼎誠人壽在中國保險行業協會發布公告稱擬增資7.5億元,由四家原股東共同出資,增資完成后,鼎誠人壽注冊資本將從12.5億元增至20億元。其中,原第一大股東出資1.875億元,持股比例保持25%不變,成為并列第一大股東;前海香江金控和柏霖資產分別出資2.5億元,持股比例分別由20%升至25%;樂安居出資0.63億元,持股比例由11%降至10%,其余兩家股東國展投資和冠浦房地產未參與增資,持股比例分別降至8.75%和6.25%,無新增股東。

然而,9月份萬峰提出退休申請,并申請辭去公司董事、董事長兼首席執行官職務的消息甚囂塵上。隨后,56歲的柏霖資產總經理李建成接棒萬峰,履新董事長。

公開資料顯示,李建成于1964年2月生,2020年11月19日起擔任鼎誠人壽第三屆董事會董事長,2020年8月5日起擔任鼎誠人壽第三屆董事會董事。此外,李建成畢業于中共中央黨校,本科學歷,具有高級經濟師職稱,現任深圳市柏霖資產管理有限公司董事、總經理。其自2017年5月起擔任利安人壽保險股份有限公司董事,自2018年11月起擔任廣東華興銀行股份有限公司董事,自2019年10月起擔任鼎誠人壽監事;曾任中國工商銀行江蘇省分行公司業務部、投資銀行部副總經理,中國工商銀行總行個人金融業務部處長等職務。

從履歷來看,李建成保險公司管理經驗并不算豐富。目前鼎誠人壽總經理為劉起彥,其出生于1963年,自2019年8月21日起任該公司總經理,此前曾有新華保險和中國人壽的任職經歷,是一名保險業老將。二人將帶領鼎誠人壽走向何方備受外界關注。

據悉,鼎誠人壽在披露掌門人更換的同時,也對外表示近日啟動了2021—2023年發展規劃編制工作。發展規劃明確提出以下四點:第一,未來將堅持“以客戶為中心”的理念,致力于打造開放、專業、高效、貼心的生態服務平臺;第二,通過可持續發展的銷售隊伍,向客戶提供差異化、定制化的品牌保險產品和以醫養健康為核心、覆蓋全生命周期的多元增值服務;第三,以創新應用科技為手段,賦能公司經營管理、深入融合業務發展、驅動公司實現數字化經營;第四,以優秀的投資團隊形成有競爭力的投資管理能力;努力將公司建設成為具有特色、創造價值、值得信賴的百年老店。

未來鼎誠人壽能否走出虧損“泥潭”,進入良性發展軌道,仍是其領導班子肩負的一大考驗。

(來源:.投.資.時.報.)


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